Специалисты ВТБ обнаружили новую схему мошенничества, в которой злоумышленники используют арендованные банковские карты. Ранее они покупали карты и после совершения операций избавлялись от них, но теперь они стремятся переложить ответственность на первоначальных владельцев карт, делая их соучастниками преступления.

Мошенники используют сторонние банковские счета и карты с логинами и паролями в банковских приложениях. Они выступают в роли «безопасного счёта», на который клиента просят перевести деньги. Для получения средств своих жертв они берут сторонние карты у дропов — людей, которые сдают свои карты и доступ к личным кабинетам в аренду.

Понятие «дроп» образовалось стихийно и является сленгом. Многие люди не знают, кого называют дропами и какие риски связаны с такой деятельностью. Мошенники активно пользуются этим незнанием и убеждают потенциальных дропов, что передача банковской карты и доступа к банковским сервисам безопасна, обещая лёгкий и легальный заработок.

Дмитрий Ревякин, начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ, отмечает, что такая передача несёт в себе множество рисков, начиная от попадания в чёрные списки банков и заканчивая соучастием в уголовном преступлении. Предоставив свою карту мошенникам, пользователь может потерять возможность использовать любые банковские карты и приложения.

Многие дропы не задумываются о том, что сами могут стать жертвами мошенников: получив доступ к их данным от личных кабинетов, злоумышленники могут оформить на них кредиты и оставить в должниках.

В ВТБ запущена система дроп-мониторинга для выявления деятельности дропов ещё до того, как на их счета поступают денежные средства жертв мошенничеств. Эта система показала эффективные результаты: за 2023 год она позволила задержать на их счетах более 1 миллиарда рублей как клиентов ВТБ, так и других банков.